Eine Investition über einen Versicherer bietet folgende Vorteile:
- Während der Laufzeit, können Sie bis zu 10 Einzelfonds gleichzeitig besparen.
- Wenn Sie innerhalb der Laufzeit die Fonds wechseln möchten, fällt hierfür keine Besteuerung an.
- Liegt der Vertragsablauf jenseits des 62. Lebensjahr und hatten sie eine Laufzeit von 12 Jahren gewählt, müssen Sie die Erträge auch nur zur Hälfte versteuern.
- Sie können die Sparraten im Falle einer Berufsunfähigkeit absichern lassen. Und das ohne Gesundheitsfragen.
- Sie können 60 % der vereinbarten Sparsumme als Todesfallleistung vereinbaren, die dann auch noch steuerfrei an Ihre Bezugsberechtigten ausgezahlt werden.
- Sollten Sie Vermögenswerte besitzen, die Im Falle Ihres Ablebens, über die Freigrenzen Ihrer Erben hinausgehen, kann auch in diesem Fall die Erbschaftssteuer reduziert oder sogar gänzlich entfallen – siehe unverbindliches Beispiel *)
- Diese Vorteile können Sie sogar nutzen, wenn Sie den UM Strategy Fund wählen möchten. Über einen Versicherer bekommen Sie sogar die I-Tranche.
*) Erbschaft: unverbindliches Beispiel der Steuervorteile durch die Verrentung der Todesfall – Leistung
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